暮らしとお金に関する相談にのり、人それぞれの夢の実現をお手伝い

ライフイベントや目標の達成の為、総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法が「ファイナンシャル・プランニング」です。

家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度などの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP（ファイナンシャル・プランナー）です。

ライフプランニングシート作成

ライフプランニングとは、一言でいうと人生とそこでかかる資金をあらかじめ設計していくこと。個人や家族の目標や、未来に起こる（または起こしたい）ライフイベント、収支などを時系列にリストアップし、数値化したシート「ライフプランニングシート」を作成し、将来の計画を立てます。

現状に合った資産運用のご紹介

NISA制度が抜本的に拡充され、制度が恒久化することが盛り込まれました。「貯蓄」をしたらいいのか「投資」をしたらいいのか、金融商品にも様々なものがあり、お金を預ける際は、その預けるお金の性格や目的によって、預け先や預ける商品を考えることも必要になります。

家計改善のアドバイス

物価高が止まりません。2022年は、円安の影響もあって、年間で過去最多となる2万品目以上の食料品が値上げされ、家庭や企業を直撃しています。異例の物価高はいつまで続くのでしょうか。物価高から家計を守る、家計防衛策について考えてみましょう。

保険の見直しのアドバイス

生命保険の必要性は、本人の家族構成や加入している社会保険制度、資産状況などによって異なりますが、ご自身の家庭にとってどんな生命保険が必要なのか、ライフプランニングを行うことで「必要保障額」を算出することができます。

かわさきFP事務所

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